Vyvážené portfólio
Vyvážené portfólio je charakteristické tým, že rozloženie zvyčajne nepresahuje viac ako 60% či už akciovej alebo dlhopisovej zložky. V oboch prípadoch sa však snažíme vybrať tie najvhodnejšie indexové fondy, ktoré obsahujú kvalitné akcie spoločností z celého sveta, resp. ich dlhopisy v prípade, že akciová zložka prevyšuje tú dlhopisovú. Ak je tomu však naopak a dlhopisová zložka má v portfóliu väčšie zastúpenie, zameriavame našu pozornosť viac na štátne dlhopisy rozvinutých krajín, ktoré prinášajú menej volatility do portfólia. Vhodná doba investovania podľa našich predpokladov a modelov je optimálne od 4 rokov.
Pre koho je vyvážené portfólio
Investovanie nikdy nebolo jednoduchšie
Aktuálna doba nahráva pasívnemu investovaniu cez podielové, alebo ETF fondy. Nemusíte tak sledovať aktuálne dianie v jednotlivých firmách, ale nakúpite celý kôš spoločností a tým zabezpečíte pre svoje portfólio dostatočnú diverzifikáciu. Vyvážené portfólio investuje rovnomerne do akcií aj dlhopisov (50/50). Aj preto je tu najlepšie vybabalansovaný výnos a riziko. Svoje investície máte plne pod kontrolou cez online prístup.
Ak Vás naše vyvážené portfólio oslovilo, nechajte nám Váš email v kolónke nižšie, vyplňte formulár, alebo nám napíšte cez chat a náš produktový špecialista vás bude obratom kontaktovať.
Vyvážené portfólio – kumulatívny výnos
Ďalšie špecifikácie portfólia
Aktuálne hodnoty daného modelového portfólia k poslednému uzavretému mesiacu sú zobrazené v prvom stĺpci.
Odhadovaný dlhodobý priemer každého portfólia je pre porovnanie v druhom stĺpci, aby sme takto boli schopní sledovať v akej fáze cyklu sa dané
portfólio nachádza, a teda či je z historického pohľadu nadhodnotené, resp. podhodnotené.
Čim väčšia je vzdialenosť od dlhodobého priemeru (smerom dole/hore), tým vyššia je pravdepodobnosť budúceho zhodnotenia/poklesu.
Výnos sledujeme pomocou ukazovateľov:
- Ročný výnos modelového obdobia,
- Priemerný ročný výnos
Riziko a nestálosť(volatilitu) sledujeme pomocou ukazovateľov:
- Ročná štandardná odchýlka,
- Ročná štandardná odchýlka poklesu,
- Drawdown (kontinuálny prepad)
Vhodnosť daných stratégií určujeme aj za pomoci pomerov:
- Sharpe pomer,
- Sortino pomer,
- Calmar pomer
Pre viac informácií o jednotlivých ukazovateľoch môžete navštíviť náš edukačný článok na tomto linku.
Aktuálne hodnoty portfólia k 28.2.2021
Modelová bezrizikova miera vynosu: +1%
Ročný výnos modelového obdobia: +6.0%
Priemerný ročný výnos: +9.8%
Ročná štandardná odchýľka: 8.6%
Ročná štandardná odchýľka poklesu: 6.6%
Maximálny drawdown (prepad): 9%
Sharpe pomer: 1.03
Sortino pomer: 1.33
Calmar pomer: 1.09
Odhadovaný dlhodobý priemer portfólia
Modelová bezrizikova miera vynosu: +2%
Ročný výnos modelového obdobia: N/A
Priemerný ročný výnos: +8.3%
Ročná štandardná odchýľka: 10.1%
Ročná štandardná odchýľka poklesu: 6.9%
Maximálny drawdown (prepad): 11.6%
Sharpe pomer: 0.62
Sortino pomer: 0.91
Calmar pomer: 0.71
Celkový náklad vyváženého portfólia (pravidelný ročný poplatok) je 1.42% (0.22% je náklad za fondy a 1.2% je poplatok za správu portfólia).
Vstupný poplatok pre všetky vyvážené portfólia je na úrovni 1%.
Upozornenie: Modelové portfólia sú počítané na základe historických dát, a preto nie sú zárukou rovnakých/podobných výsledkov v budúcnosti. Do analytického procesu tiež vstupuje ľudský faktor. S investovaním sa spája riziko čiastočnej, resp. úplnej straty kapitálu.
Prečítajte si aktuality zo sveta akciových trhov
COVID-19 oslabil európsku ekonomiku viac než americkú
Americká ekonomika bude na tom výrazne lepšie ako európska V dnešnom článku si vysvetlíme rozdiely medzi pomocou v USA a EU a takisto ako vyzerajú aktuálne predikcie v USA a EU, kto z toho
Črtá sa príležitosť na dlhopisovom trhu?
Príležitosť na dlhopisovom trhu? V posledných mesiacoch dlhopisy prevažne mimo EÚ zažili pomerne strmý prepad. Hovoríme o dlhopisoch s dlhodobými splatnosťami vo výške desať, dvadsať rokov a viac. Dlhopisy s dlhšou splatnosťou môžu byť
Zlato vs. S&P 500 po očistení od inflácie
Zlato vs. S&P 500 po očistení o infláciu Je zlato iba uchovávateľ hodnoty peňazí? Veľa predajcov sa obáva inflácie a hovoria o zlate ako o jedinom aktíve, ktoré uchováva hodnotu a ochráni naše peniaze.
Pozrite si aj naše ostatné portfóliá
Konzervatívne portfólio
Konzervatívne portfólio je určené pre investorov, ktorí neradi riskujú a preferujú nižší očakávaný výnos. Väčšinu tohto portfólia tvoria dlhopisy a akcie v tomto prípade zaberajú minoritnú váhu. Portfólio sa hodí aj pre krátkodobých investorov.