Vyvážené portfólio
Vyvážené portfólio je charakteristické tým, že rozloženie zvyčajne nepresahuje viac ako 60% či už akciovej alebo dlhopisovej zložky. V oboch prípadoch sa však snažíme vybrať tie najvhodnejšie indexové fondy, ktoré obsahujú kvalitné akcie spoločností z celého sveta, resp. ich dlhopisy v prípade, že akciová zložka prevyšuje tú dlhopisovú. Ak je tomu však naopak a dlhopisová zložka má v portfóliu väčšie zastúpenie, zameriavame našu pozornosť viac na štátne dlhopisy rozvinutých krajín, ktoré prinášajú menej volatility do portfólia. Vhodná doba investovania podľa našich predpokladov a modelov je optimálne od 4 rokov.
Pre koho je vyvážené portfólio
Investovanie nikdy nebolo jednoduchšie
Aktuálna doba nahráva pasívnemu investovaniu cez podielové, alebo ETF fondy. Nemusíte tak sledovať aktuálne dianie v jednotlivých firmách, ale nakúpite celý kôš spoločností a tým zabezpečíte pre svoje portfólio dostatočnú diverzifikáciu. Vyvážené portfólio investuje rovnomerne do akcií aj dlhopisov (50/50). Aj preto je tu najlepšie vybabalansovaný výnos a riziko. Svoje investície máte plne pod kontrolou cez online prístup.
Ak Vás naše vyvážené portfólio oslovilo, nechajte nám Váš email v kolónke nižšie, vyplňte formulár, alebo nám napíšte cez chat a náš produktový špecialista vás bude obratom kontaktovať.
Vyvážené portfólio – kumulatívny výnos
Vyvážené portfólio – vývoj cyklu od -100% po 100%
Ďalšie špecifikácie portfólia
Aktuálne hodnoty daného modelového portfólia k poslednému uzavretému mesiacu sú zobrazené v prvom stĺpci.
Odhadovaný dlhodobý priemer každého portfólia je pre porovnanie v druhom stĺpci, aby sme takto boli schopní sledovať v akej fáze cyklu sa dané
portfólio nachádza, a teda či je z historického pohľadu nadhodnotené, resp. podhodnotené.
Čim väčšia je vzdialenosť od dlhodobého priemeru (smerom dole/hore), tým vyššia je pravdepodobnosť budúceho zhodnotenia/poklesu.
Výnos sledujeme pomocou ukazovateľov:
- Ročný výnos modelového obdobia,
- Priemerný ročný výnos
Riziko a nestálosť(volatilitu) sledujeme pomocou ukazovateľov:
- Ročná štandardná odchýlka,
- Ročná štandardná odchýlka poklesu,
- Drawdown (kontinuálny prepad)
Vhodnosť daných stratégií určujeme aj za pomoci pomerov:
- Sharpe pomer,
- Sortino pomer,
- Calmar pomer
Pre viac informácií o jednotlivých ukazovateľoch môžete navštíviť náš edukačný článok na tomto linku.
Aktuálne hodnoty portfólia k 31.05.2022
Modelová bezrizikova miera vynosu: +3%
Ročný výnos modelového obdobia: +6.3%
Priemerný ročný výnos: +6.7%
Ročná štandardná odchýlka: 7.4%
Ročná štandardná odchýlka poklesu: 6.4%
Maximálny drawdown (prepad): 12.4%
Sharpe pomer: 0.50
Sortino pomer: 0.58
Calmar pomer: 0.54
Odhadovaný dlhodobý priemer portfólia
Modelová bezrizikova miera vynosu: +2%
Ročný výnos modelového obdobia: N/A
Priemerný ročný výnos: +7.7%
Ročná štandardná odchýlka: 9.5%
Ročná štandardná odchýlka poklesu: 6.8%
Maximálny drawdown (prepad): 13.6%
Sharpe pomer: 0.60
Sortino pomer: 0.83
Calmar pomer: 0.56
Celkový náklad vyváženého portfólia (pravidelný ročný poplatok) je 0.26%
Vstupný poplatok pre všetky vyvážené portfólia je na úrovni 1.4%.
Upozornenie: Modelové portfólia sú počítané na základe historických dát, a preto nie sú zárukou rovnakých/podobných výsledkov v budúcnosti. Do analytického procesu tiež vstupuje ľudský faktor. S investovaním sa spája riziko čiastočnej, resp. úplnej straty kapitálu.
Prečítajte si aktuality zo sveta akciových trhov
Druhý pilier alebo starobné dôchodkové sporenie
Druhý pilier alebo starobné dôchodkové sporenie Druhý pilier predstavuje určitú alternatívu alebo doplnkovú možnosť sporenia na dôchodok. Sporiteľ sa teda nespolieha len na dôchodok zo sociálnej poisťovne, no tieto možnosti rozširuje a bude dostávať dodatočnú
Čínsky trh klesá po reguláciách v jednotlivých odvetviach
Čínsky trh klesá po reguláciách v jednotlivých odvetviach Čína pokračuje v regulácií viacerých odvetví a bude viac aktívna v oblasti elektronického obchodu, internetu a online prostredia. Len pred pár týždňami oznámila, že spoločnosti, ktoré
Najkratšia recesia v histórií?
Najkratšia recesia v histórií Minimálne čo sa týka finančného trhu môžeme považovať krízu spojenú s COVID-19 ako najkratšiu krízu v histórií. Na druhej strane, čo sa týka strát na ľudských životoch a celkových nákladov spojených s touto pandémiou, sú
Pozrite si aj naše ostatné portfóliá
Konzervatívne portfólio
Konzervatívne portfólio je určené pre investorov, ktorí neradi riskujú a preferujú nižší očakávaný výnos. Väčšinu tohto portfólia tvoria dlhopisy a akcie v tomto prípade zaberajú minoritnú váhu. Portfólio sa hodí aj pre krátkodobých investorov.