Konzervatívne portfólio
Konzervatívne portfólio sa zameriava hlavne na výber kvalitných dlhopisových ETF. Minimálny podiel dlhopisovej zložky je 70%. Vyberáme nielen spomedzi štátnych dlhopisov, ale aj z kvalitných dlhopisov spoločností z celého sveta. Tým dosahujeme slušnú diverzifikáciu a aj lepšie zhodnotenie v porovnaní so štátnymi dlhopismi. Akciová zložka v týchto portfóliách zvyčajne nepresahuje 30%. Tu sa zameriavame na akcie spoločností z celého sveta, aj keď veľká väčšina z nich zvyčajne pochádza so Severnej Ameriky. Vhodná doba investovania podľa našich predpokladov a modelov je minimálne 3 roky.
Pre koho je konzervatívne portfólio
Investovanie nikdy nebolo jednoduchšie
Aktuálna doba nahráva pasívnemu investovaniu cez podielové, alebo ETF fondy. Nemusíte tak sledovať aktuálne dianie v jednotlivých firmách, ale nakúpite celý kôš spoločností a tým zabezpečíte pre svoje portfólio dostatočnú diverzifikáciu. Konzervatívne portfólio investuje prevažne (až úplne) do dlhopisov a preto je tu potenciál nižšieho zhodnotenia, avšak aj nižšieho rizika. Svoje investície máte plne pod kontrolou cez online prístup.
Ak Vás naše konzervatívne portfólio oslovilo, nechajte nám Váš email v kolónke nižšie, vyplňte formulár, alebo nám napíšte cez chat a náš produktový špecialista vás bude obratom kontaktovať.
Konzervatívne portfólio – kumulatívny výnos
Konzervatívne portfólio – vývoj cyklu od -100% po 100%
Ďalšie špecifikácie portfólia
Aktuálne hodnoty daného modelového portfólia k poslednému uzavretému mesiacu sú zobrazené v prvom stĺpci.
Odhadovaný dlhodobý priemer každého portfólia je pre porovnanie v druhom stĺpci, aby sme takto boli schopní sledovať v akej fáze cyklu sa dané
portfólio nachádza, a teda či je z historického pohľadu nadhodnotené, resp. podhodnotené.
Čim väčšia je vzdialenosť od dlhodobého priemeru (smerom dole/hore), tým vyššia je pravdepodobnosť budúceho zhodnotenia/poklesu.
Výnos sledujeme pomocou ukazovateľov:
- Ročný výnos modelového obdobia,
- Priemerný ročný výnos
Riziko a nestálosť(volatilitu) sledujeme pomocou ukazovateľov:
- Ročná štandardná odchýlka,
- Ročná štandardná odchýlka poklesu,
- Drawdown (kontinuálny prepad)
Vhodnosť daných stratégií určujeme aj za pomoci pomerov:
- Sharpe pomer,
- Sortino pomer,
- Calmar pomer
Pre viac informácií o jednotlivých ukazovateľoch môžete navštíviť náš edukačný článok na tomto linku.
Aktuálne hodnoty portfólia k 31.05.2022
Modelová bezrizikova miera vynosu: +3%
Ročný výnos modelového obdobia: +5.1%
Priemerný ročný výnos: +5.4%
Ročná štandardná odchýlka: 6.6%
Ročná štandardná odchýlka poklesu: 5.1%
Maximálny drawdown (prepad): 9.5%
Sharpe pomer: 0.37
Sortino pomer: 0.47
Calmar pomer: 0.57
Odhadovaný dlhodobý priemer portfólia
Modelová bezrizikova miera vynosu: +2%
Ročný výnos modelového obdobia: N/A
Priemerný ročný výnos: +7.6%
Ročná štandardná odchýlka: 7.9%
Ročná štandardná odchýlka poklesu: 5.5%
Maximálny drawdown (prepad): 10.1%
Sharpe pomer: 0.71
Sortino pomer: 1.02
Calmar pomer: 0.76
Celkový náklad konzervatívneho portfólia (pravidelný ročný poplatok) je 0.22%
Vstupný poplatok pre všetky konzervatívne portfólia je na úrovni 1.0%.
Upozornenie: Modelové portfólia sú počítané na základe historických dát, a preto nie sú zárukou rovnakých/podobných výsledkov v budúcnosti. Do analytického procesu tiež vstupuje ľudský faktor. S investovaním sa spája riziko čiastočnej, resp. úplnej straty kapitálu.
Prečítajte si aktuality zo sveta akciových trhov
Druhý pilier alebo starobné dôchodkové sporenie
Druhý pilier alebo starobné dôchodkové sporenie Druhý pilier predstavuje určitú alternatívu alebo doplnkovú možnosť sporenia na dôchodok. Sporiteľ sa teda nespolieha len na dôchodok zo sociálnej poisťovne, no tieto možnosti rozširuje a bude dostávať dodatočnú
Čínsky trh klesá po reguláciách v jednotlivých odvetviach
Čínsky trh klesá po reguláciách v jednotlivých odvetviach Čína pokračuje v regulácií viacerých odvetví a bude viac aktívna v oblasti elektronického obchodu, internetu a online prostredia. Len pred pár týždňami oznámila, že spoločnosti, ktoré
Najkratšia recesia v histórií?
Najkratšia recesia v histórií Minimálne čo sa týka finančného trhu môžeme považovať krízu spojenú s COVID-19 ako najkratšiu krízu v histórií. Na druhej strane, čo sa týka strát na ľudských životoch a celkových nákladov spojených s touto pandémiou, sú
Pozrite si aj naše ostatné portfóliá
Vyvážené portfólio
Vyvážené portfólio je vhodné pre klientov, ktorí majú chuť riskovať, ale zároveň nechcú vidieť vo svojom portfóliu výraznejšie prepady. Na druhej strane tým však limitujú aj potenciálny dlhodobý výnos. Pomer dlhopisov a akcií v tomto portfóliu je väčšinou 50/50.